Last Updated :
11 August 2023, 04:05 PM IST
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਬੈਂਕ ਤੋਂ ਸੰਚਾਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਨੋਟਿਸ ਲਓ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰੋ, ਜਾਂ ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਅਜਿਹਾ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰੋ।ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਡਾ ਬੈਂਕ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨਾਲ ਲਿੰਕ ਕੀਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਦੀ ਬੇਨਤੀ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਈਮੇਲ ਭੇਜਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਧਿਆਨ ਦਿਓ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰੋ।
ਭਾਰਤੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (ਆਰਬੀਆਈ) ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਮੁੜ ਕੇਵਾਈਸੀ ਕਰਵਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਉਹ ਕਿਸੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਵਰਤੇ ਨਾ ਜਾਣ।ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਐਕਟ (ਪੀਐੱਮਲਐ), 2002, ਅਤੇ ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ (ਰਿਕਾਰਡ ਦਾ ਰੱਖ-ਰਖਾਅ) ਨਿਯਮ, 2005 ਦੇ ਤਹਿਤ ਮੁੜ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਬੈਂਕ ਆਪਣੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਅਪਡੇਟ ਕਰਦੇ ਹਨ।ਆਰਬੀਆਈ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕੇਵਾਈਸੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵਿੱਚ ਅੱਪਡੇਟ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਤਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਸਬੰਧਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਰਿਕਾਰਡ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣਾ ਸਥਾਈ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ (ਪੈਨ), ਜਾਂ ਕੋਈ ਬਰਾਬਰ ਦਾ ਈ-ਦਸਤਾਵੇਜ਼, ਜਾਂ ਫਾਰਮ 60 ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਅਸਥਾਈ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਮੁਅੱਤਲ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਤੁਹਾਨੂੰ ਬੈਂਕਾਂ ਦੇ ਬਿਆਨ ਦੇ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਉਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਬੈਂਕ ਆਰਬੀਆਈ ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ‘ਸੱਟ, ਬਿਮਾਰੀ ਜਾਂ ਬੁਢਾਪੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਕਮਜ਼ੋਰੀ’ ਆਦਿ ਦੇ ਕਾਰਨ ਅਸਫਲਤਾ ਵਰਗੇ ਕੇਸਾਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਇਸ ਸਮਾਂ-ਸੀਮਾ ਵਿੱਚ ਢਿੱਲ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਖਾਤਾ ਮੁਅੱਤਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਖਾਤੇ ਤੋਂ ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬੰਦ ਹੋ ਜਾਣਗੇ। ਇਸ ਲਈ, ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸਰਗਰਮ ਕਰਨ ਲਈ ਦੁਬਾਰਾ ਕੇਵਾਈਸੀ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਆਸ਼ੀਸ਼ ਮਿਸ਼ਰਾ, ਸੀਓਓ ਰਿਟੇਲ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਫਿਨਕੇਅਰ ਸਮਾਲ ਫਾਈਨਾਂਸ ਬੈਂਕ, ਕਹਿੰਦੇ ਹਨ, “ਜੇਕਰ ਕੇਵਾਈਸੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਮ੍ਹਾ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਖਾਤਾ ਤੁਰੰਤ ‘ਇਨ-ਆਪਰੇਟਿਵ’ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਨਿਰਵਿਘਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਦੀ ਮਹੱਤਤਾ ‘ਤੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
