Last Updated :
16 August 2023, 04:43 PM IST
ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਸਥਿਰਤਾ ਅਤੇ ਵਿਕਾਸ ਦਾ ਸੁਮੇਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ 16.81 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਔਸਤ ਵਾਪਸੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।ਲਾਰਜ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਇੱਕ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਹੈ ਜੋ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਮਿਲਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਇਕੁਇਟੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨੂੰ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 35 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ। ਵੱਡੀਆਂ-ਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਜੋ ਕਿ ਮਾਰਕਿਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੁਆਰਾ ਚੋਟੀ ਦੀਆਂ 100 ਹਨ, ਮਜ਼ਬੂਤ ਟਰੈਕ ਰਿਕਾਰਡਾਂ, ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਬ੍ਰਾਂਡ ਨਾਮਾਂ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਰਤਾ ਦੀ ਸ਼ੇਖੀ ਮਾਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਉਹ ਆਰਥਿਕ ਮੰਦਹਾਲੀ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਕਾਰਨ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਸਮਝੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕ, ਜੋ ਕਿ ਮਾਰਕਿਟ ਪੂੰਜੀਕਰਣ ਦੁਆਰਾ 101-250 ਬਰੈਕਟ ਵਿੱਚ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਉੱਚ ਵਿਕਾਸ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਵਾਂਗ ਸਥਿਰ ਨਹੀਂ ਮੰਨੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਛੋਟੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਸਥਿਰਤਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਿਤ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਵਿਕਲਪ ਪੇਸ਼ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵੱਡੇ-ਕੈਪਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਫੰਡ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 70 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਇਕੁਇਟੀ ਯੰਤਰਾਂ ਨੂੰ ਅਲਾਟ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਬਣਾਉਣ ਵਾਲੇ ਵੱਡੇ- ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਬਾਕੀ 30 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨੂੰ ਵੱਡੀਆਂ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫਰਮਾਂ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹੋਰ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ ਆਫ ਇੰਡੀਆ (ਸੇਬੀ) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਯੰਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਢਾਂਚਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਟਰੱਸਟ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਅੰਸ਼, 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।ਹਾਲਾਂਕਿ, ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਅਤੇ ਹੋਰ ਵੀ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਹੋਲਡਿੰਗ 50 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਨੇੜੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਮਿਡ-ਕੈਪਾਂ ਵਿੱਚ 40 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕੁੱਲ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਲਗਭਗ 90 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਤੱਕ ਲੈ ਜਾਂਦਾ ਹੈ,। 11 ਅਗਸਤ, 2023 ਤੱਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਆਫ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਜ਼ ਇਨ ਇੰਡੀਆ ਦੇ ਅੰਕੜਿਆਂ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਵੱਡੇ ਅਤੇ ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਨੇ 16.81 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਔਸਤ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
